محفوظ پناہ گاہیں

پروفیسر ڈاکٹر مونس احمر
نوآبادیاتی دور کے بعد کے بہت سے ترقی پذیر ممالک اب بھی منی لانڈرنگ کے مرکز بن رہے ہیں، یورپ، شمالی امریکہ اور دیگر جگہوں پر ناجائز طریقے سے کمائی گئی رقم کو محفوظ پناہ گاہوں میں منتقل کرنا ایک مجرمانہ فعل سمجھا جاتا ہے۔ منی لانڈرنگ کی لعنت پاکستان میں اچھی طرح سے پھیلی ہوئی ہے، جہاں امیر طبقہ اپنے وسائل اور اثرورسوخ کو استعمال کرتے ہوئے غیر ممالک میں اپنے بینک اکانٹس میں رقم غیر قانونی طور پر منتقل کرتا ہے اور بیرون ملک جائیدادیں خریدتا ہے۔ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF)نے 2018ء میں پاکستان کو گرے لسٹ میں ڈالنے کے بعد اکتوبر 2022ء میں ملک کو اس فہرست سے نکال دیا۔ دہشت گردی کی مالی معاونت پر نظر رکھنے والے عالمی نگران ادارے کے طور پر، FATFکو شبہ تھا کہ پاکستان سے مختلف دہشت گرد گروپس اپنی نقل و حرکت کر رہے ہیں۔ منی لانڈرنگ کے ذریعے بیرونی ممالک کو اپنی دہشت گردی کی سرگرمیوں کی مالی معاونت کے لیے سرمایہ۔ جبکہ ریاست پاکستان نے اس طرح کے الزامات کو مسترد کیا، اسلام آباد کو ریلیف کا اشارہ دیتے ہوئے، FATFکو گرے لسٹ سے ملک کو نکالنے میں چار سال کا عرصہ لگا۔ منی لانڈرنگ کو ’ وائٹ کالر کرائم‘ کیوں سمجھا جاتا ہے، اور اسے کیسے ختم کیا جا سکتا ہے؟ منی لانڈرنگ کی کیا اقسام ہیں، اور کس طرح ’ مافیاز‘ ناجائز طریقے سے کمائی گئی رقم دوسرے ممالک میں بھیج کر مجرمانہ سرگرمیاں انجام دیتے ہیں؟ پچھلی چار دہائیوں میں، خاص طور پر افغان جنگ کے آغاز کے بعد سے، منشیات کی سمگلنگ اور مختلف میگا پراجیکٹس سے کک بیکس جیسی بدعنوانی اور بڑے پیمانے پر رشوت نے منی لانڈرنگ کو فروغ دیا۔ آکسفورڈ ڈکشنری کے مطابق، منی لانڈرنگ سے مراد ’’ غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی رقم کی اصلیت کو چھپانا ہے، خاص طور پر غیر ملکی بینکوں یا جائز کاروباروں میں منتقلی کے ذریعے‘‘۔ مزید برآں، مالیاتی جرائم سے متعلق امریکی حکومت کی سرکاری ویب سائٹ کے مطابق، منی لانڈرنگ میں مالیاتی اثاثوں کو چھپانے میں شامل ہوتا ہے تاکہ انہیں غیر قانونی سرگرمیوں کا پتہ لگائے بغیر استعمال کیا جا سکے جس نے انہیں بنایا۔ منی لانڈرنگ کے ذریعے، مجرم مجرمانہ سرگرمیوں سے حاصل ہونے والی مالیاتی آمدنی کو بظاہر قانونی ذریعہ کے ساتھ فنڈز میں تبدیل کرتا ہے۔ غیر قانونی طریقے سے اور ٹیکس ادا کیے بغیر جمع کی گئی رقم وائٹ کالر کرائم کے تحت آتی ہے کیونکہ انکم ٹیکس ریٹرن فائل کرنے کے دوران ناجائز منافع کا اعلان نہیں کیا جاتا۔ منی لانڈرنگ کی مختلف شکلیں ہیں، خاص طور پر ہنڈی اور جعلی بینکنگ چینل۔ پاکستان کے سابق وزیر اعظم عمران خان نے اپنے اقتدار کے دنوں میں بارہا مغربی ممالک سے مطالبہ کیا کہ وہ منی لانڈرنگ کرنے والوں کے لیے ’ محفوظ پناہ گاہیں‘ نہ بنیں۔ 2018ء میں اپنی انتخابی مہم کے دوران، انہوں نے عہد کیا کہ اگر وہ اقتدار کے لیے ووٹ دیتے ہیں، تو وہ پاکستان میں مقیم منی لانڈررز سے تعلق رکھنے والے 200بلین ڈالر کا کالا دھن واپس لائیں گے۔ لیکن، تقریباً 4سال دفتر میں رہنے کے باوجود، وہ اس رقم کو ملک میں واپس لانے میں بری طرح ناکام رہے۔200بلین ڈالر پاکستان میں مقیم منی لانڈررز کے ہیں۔ لیکن، تقریباً 4سال دفتر میں رہنے کے باوجود، وہ اس رقم کو ملک میں واپس لانے میں بری طرح ناکام رہے۔ٔیہ صرف برطانیہ اور سوئٹزرلینڈ کی طرح مغرب میں ہی نہیں جہاں منی لانڈرنگ عام ہے، کیمن آئی لینڈز اور یو اے ای بھی عالمی سطح پر تیسری دنیا کے ممالک سے بھیجی گئی ناجائز رقم کی پارکنگ کے لیے مشہور ہیں۔ جب بدعنوانی، غبن اور اقربا پروری کا کلچر بہت گہرا ہو جائے اور احتساب کے ساتھ ساتھ قانون کی حکمرانی کو پس پشت ڈال دیا جائے تو یہ منی لانڈرنگ میں ملوث افراد کو ہاتھ پھیلانے کے مترادف ہے۔ وسائل سے مالا مال اور بااثر لوگوں کی لوٹ مار کے ذریعے جمع کی گئی رقم کو مختلف ذرائع سے با آسانی غیر ملکی بینکوں میں اتارنے کے لیے محفوظ راستہ مل سکتا ہے۔ واضح طور پر، پیسہ، جو قانونی طور پر کمایا جاتا ہے اور قانونی طور پر بھیج دیا جاتا ہے، کو منی لانڈرنگ نہیں کہا جا سکتا۔ تاہم، پاکستان میں، FATF کی سخت پابندیوں کی وجہ سے، اسٹیٹ بینک آف پاکستان نے سخت ضابطے بنائے ہیں، یہاں تک کہ حقیقی دولت رکھنے والوں کے لیے بھی۔ اگر وہ بیرون ملک سے ترسیلات زر حاصل کرتے ہیں، یہاں تک کہ ان کے رشتہ داروں کے ذریعے بھی، وصول کنندہ کو سٹیٹ بینک سے غیر ملکی ترسیلات کی اصل کے بارے میں سوالات کے جوابات دینے ہوتے ہیں۔ اگر وہ بیرون ملک سفر کرنا اور سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں تو وہ پاکستان میں اپنے غیر ملکی کرنسی اکانٹس سے آزادانہ طور پر رقم نہیں بھیج سکتے۔ جبکہ سٹیٹ بینک کی جانب سے ان مافیاز پر کوئی چیک نہیں ہے جو عوام کا پیسہ لوٹ کر اپنی بدعنوانی کی دولت کو دوسرے ممالک میں منتقل کرتے ہیں۔ پاکستان میں منی لانڈرنگ کی لعنت کا دو زاویوں سے تجزیہ کرنا ضروری ہے۔ سب سے پہلے، بدعنوانی کا کلچر، جو گزشتہ پانچ دہائیوں میں قانون کی حکمرانی اور جوابدہی کے نفاذ میں ریاست کی عدم توجہی کی وجہ سے سر چڑھ کر بولا ہے، کو کمزور نہیں کیا جا سکتا۔ جب قانونی اور ادارہ جاتی خامیاں ہوں تو منی لانڈرنگ میں ملوث افراد فرار ہو سکتے ہیں اور لوٹی ہوئی رقم کو بیرون ملک ’’ محفوظ پناہ گاہوں‘‘ میں بھیج سکتے ہیں۔ یہ مغرب اور کچھ دوسرے ممالک کے لیے مناسب ہے اگر بدعنوانی اور کک بیکس کے ذریعے جمع کی گئی رقم ان کے بینکوں میں جمع کرائی جائے۔ طنزیہ طور پر کہا جائے تو منی لانڈرنگ اب جرم نہیں رہ جاتی جب ناجائز طریقے سے کمائی گئی رقم بھیجنے میں ملوث افراد کو گرفتار نہیں کیا جاتا اور انہیں اپنے غیر قانونی طور پر جمع کردہ وسائل سے جائیدادیں خریدنے کے لیے کافی جگہ ملتی ہے۔ جب پاکستان میں اخلاقیات اور اقدار کے حوالے سے کوئی تبدیلی آتی ہے اور جب صحیح اور غلط کی تمیز ہوتی ہے تو سفید اور بلیو کالر جرائم قابل قبول ہو جاتے ہیں۔ سیاست کی مجرمانہ حیثیت اور ریاستی اداروں میں بدعنوانی کا پھیلا منی لانڈرنگ کے کلچر کو فروغ دیتا ہے۔ دوسرا، منی لانڈرنگ میں ملوث افراد دوسروں کے درمیان عدم تحفظ کو گہرا کرتے ہیں کیونکہ ان کے پاس ملکیت کی کمی ہے اور وہ اپنے ملک کے لیے پرعزم نہیں ہیں۔ جب امریکی ڈالر اور دیگر بڑی کرنسیوں کے مقابلے پاکستانی روپے کی قدر ہر گزرتے دن کے ساتھ کم ہو رہی ہے، تو وہ لوگ جو بیرون ملک اپنے بینک اکائونٹس کو برقرار رکھنا چاہتے ہیں ان کی حوصلہ افزائی کی جاتی ہے کہ وہ اپنی غیر قانونی رقم بیرون ملک بھیجتے رہیں۔ منی لانڈرنگ کو کم کرنے کا کوئی راستہ نہیں ہے جب تک کہ ملک کی قیادت میں کوئی تبدیلی نہیں آتی۔ جب جرم کو جرم نہیں سمجھا جاتا اور معاشرہ قانون کی حکمرانی کو کمزور کرنا قبول کرتا ہے تو ان لوگوں کے لیے بہت زیادہ جگہ دستیاب ہوتی ہے جو اپنی ناجائز دولت کو غیر قانونی طور پر بیرون ملک محفوظ ٹھکانوں پر بھیجنا چاہتے ہیں۔ دونوں خاندان، جو کئی دہائیوں سے منی لانڈرنگ کے کاروبار میں مشہور ہیں، ایف آئی اے اور قومی احتساب بیورو ( نیب) کی جانب سے متعدد بار پھنسایا گیا۔ پھر بھی، اپریل 2022ء میں اس وقت کے وزیر اعظم عمران خان کے خلاف تحریک عدم اعتماد اور اس کے بعد حکومت کی تبدیلی کے بعد، آصف علی زرداری اور شریف خاندان کے خلاف منی لانڈرنگ کے مقدمات بند کر دئیے گئے۔ جب پی پی پی اور پی ایم ایل ( این) کی قیادت میں سیاسی اشرافیہ کے ایک بڑے طبقے پر بڑے پیمانے پر بدعنوانی اور اقربا پروری کے الزامات لگتے ہیں اور متعلقہ اداروں کی جانب سے کمزور پراسیکیوشن کی وجہ سے منی لانڈرنگ میں ملوث افراد بچ سکتے ہیں۔ سیاسی اشرافیہ کے ساتھ ساتھ، منی لانڈرنگ کی لعنت دوسروں کو بھی ملتی ہے جو اقتدار پر قابض ہیں اور اپنا اثر و رسوخ استعمال کرتے ہوئے بیرونی ممالک میں اپنے بینک کھاتوں کو بدعنوانی اور دیگر غیر قانونی طریقوں سے جمع کی گئی رقم سے بھرتے ہیں۔ ایف اے ٹی ایف کی نگرانی کے باوجود پاکستان اور بیرون ملک منی لانڈرنگ میں سہولت فراہم کرنے والے نیٹ ورک اب بھی کام کر رہے ہیں۔ جب تک ریاست منظم مافیا کے خلاف سخت کارروائی نہیں کرتی منی لانڈرنگ کی لعنت جاری رہے گی۔
( آرٹیکل کے مصنف جناب پروفیسر ڈاکٹر مونس احمر بین الاقوامی تعلقات کے ممتاز پروفیسر اور سابق ڈین فیکلٹی آف سوشل سائنسز، جامعہ کراچی ہیں۔ پروفیسر صاحب سے
amoonis@hotmail.comپر رابطہ کیا جا سکتا ہے۔ اُن کے اس انگریزی آرٹیکل کا اُردو ترجمہ بین الاقوامی یونیورسٹی آف جاپان کے ڈاکٹر ملک اللہ یار خان نے کیا ہے)۔